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竟博电竞-判决书揭秘:支行行长如何诈骗147名客户27亿?

2021-10-01
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本文摘要:判决揭晓民生银行航天桥支行“假理财”案负责人如何骗取147名客户27亿?

判决揭晓民生银行航天桥支行“假理财”案负责人如何骗取147名客户27亿?三年前震惊全国的民生银行航天桥支行“假理财”案终于迎来了法律裁决。12月9日至10日,中国裁判文书网先后公布了民生银行北京分行航天桥分行原行长张英、副行长肖野的一审判决和二审判决。

去年12月27日,北京市第一中级人民法院以合同诈骗罪判处张英无期徒刑,以合同诈骗罪判处肖业十年有期徒刑。随后,北京市第一副巡视员提出抗诉,张颖、肖叶提出上诉。今年11月29日终裁显示,北京市高级人民法院维持原判。

原判张颖,将肖叶的刑期改为不记账吸收客户资金罪,刑期为九年。此案为何受到广泛关注?被骗147人,总金额超过27.46亿元。

法院认定,张颖自2013年起,在担任民生银行北京分行航天桥支行行长期间,以高利率为诱饵,欺骗受害人签订虚假购买或转让理财产品。同意将购买或接受虚假理财产品的款项转入其控制的个人银行账户,共骗取147名受害人27。

6亿元以上。2017年4月,航天桥分行“假理财”案曝光后,北京青年报记者到现场采访,联系到了部分受骗投资者。

当时,一个投资过的客户。亿万美元告诉北京青年报记者,如果不是媒体报道,他不会相信自己在航天桥分行买的理财产品是假的。

购买产品后,他在分公司VIP中心财务经理办公室签了合同,然后到柜台办理汇款。业务受理单上还有理财产品名称和转让方信息。整个过程和他买其他正规产品的时候一模一样。

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前几次都是如期付款,所以他从不怀疑产品的真伪。张颖的行为大大辜负了老客户的信任。受害人方的证词显示,由于张颖在上一家银行工作,她一直支持张颖的生意,后来与张颖一起将资金转移到民生银行航天桥支行。

当张颖推荐w。第l款管理产品,她说是民生银行总行为各分行私人银行老客户定制的产品。

投资加拿大银行基金,保本保息,小额拨付航天桥支行。听完这个介绍后,方决定购买该产品。他在张颖的办公室或贵宾理财区与民生银行加银资签署了人民币理财产品协议。

张颖也带他到柜台办理付款手续。2017年4月18日,方在得知张颖事件后,赶到航天桥分行柜台询问,却发现张颖推荐的理财产品根本不存在。其银行卡状态显示,购买“理财产品”的资金实际转移到了陈某某手中。

案件详情当晚被抓获。指使部下销毁资料。2017年4月12日,张颖接受民生银行北京分行约谈调查。

当晚,她和小叶指示员工连夜销毁数据和证据。法院判决书显示,在民生银行对张颖的调查中,张颖、肖叶指示航天桥支行员工何、高对张颖、肖叶、李某与虚假理财有关的电脑进行处理和删除。航天桥分公司的产品。

内容数据、转让虚假理财合同、销售记录、伪造张颖、肖叶储蓄业务公章。2017年4月12日21时22分,张颖微信通知何某总公司去分行检查,要求她删除张颖电脑桌面上名为“Statement”的文件夹,并删除张颖办公室抽屉里的文件夹。文件被拉一个。

是的他按照张颖的指示,将相关文件永久删除。22:00左右,小叶发微信让何某对小叶办公电脑的D盘进行格式化,从小叶的保险箱和抽屉里取出理财合同,并删除李几台电脑的“结构化理财”用过的。所有文件都被删除。

次日16:00左右,在公安机关将张颖带走前,她还利用通讯软件与何某沟通,要求何某告知相关人员与相关人员联系,并具体下令将信息发送后删除。除了张颖,民生银行航天桥支行还有十余名员工涉案。他们可能不知道这是一场“假理财”骗局,但他们也注意到了很多可疑之处,但最终还是按照张颖的指示进行了非法操作。ns。

比如,肖野知道私刻公章是违法的,但他接受了张颖“这种违法行为不违法”的说法。法院认为,肖野虽然无法证明肖野主观上知道张英销售虚假理财产品,但客观上开展了一系列帮扶活动。除了积极向客户推广本案涉及的理财转让产品外,他还参与了虚假理财合同的制作。、委托人在委托人处签字等。

关注民生银行已支付21元赔偿金。北京分行1亿元以上的判决被处以2750万元重罚,显示事发后,2017年5月至2019年4月,民生银行代其赔付超过21.71亿元,并赔付全部损失。

涉案的144名受害者。, 部分损失 1 名受害者;这。2 名受害者的骨灰没有得到赔偿。

被赔偿受害人声明将本案的全部财产权和司法机关的收款权,包括但不限于返还赃款、赔偿金等,移交给民生银行。2017年11月30日,北京市银监局发布的《行政处罚信息公开表》显示,中国民生银行北京分行航天桥支行涉案人员出售虚构理财产品,严重违反审慎经营规定。

产品及北京分公司内控管理。中国民生银行北京分行责令改正,罚款总额2750万元。如何制造令人震惊的骗局?编造年化收益率15%到40%,高息理财产品吸引常客张颖怎么能高100多。终端客户愿意投资27亿?她是如何指示她的员工制造这种可怕的骗局的?判决揭示了许多细节。

据张颖自述,她自2013年起就伪造金融产品协议,向客户销售虚假“结构性存款”金融产品,并承诺高息。文献证据显示,此类产品的虚构期限为一年半至三年,预期年化收益率高达15%至40%。他们只针对张颖的少数早期客户,资金比较大。

受害人郭称,2016年1月,张颖打电话告诉他,民生银行航天桥支行有一款为VIP客户提供浮动收益保障的理财产品。签完产品协议后,他在柜台把钱转到了产品上。

转让人的账户。既然是在正规的分行办理,Zh 怎么办。

g 英大肆骗取客户的理财资金?张颖表示,销售这种假理财产品时,她会先到柜台告诉王柜员,稍后会有客户办理转账业务,但收款人不希望受让人知道收款人的身份。情况,所以不要在客户面前打印银行收据,更不要提客户的签名。王某指示后,张颖便与客户签订合同,带客户到指定柜台办理付款。

转账时,张颖要求客户输入密码,柜员转账。客户以为此时购买了“理财产品”,但实际上资金已转到张颖控制的陈某某等9人在民生银行的账户。

这些名义上的持卡人基本上是朋友和亲戚。张颖和分公司员工。出人意料的是,张颖还表示,这款假理财产品的主要购买者是她的几个老客户,她甚至没有记账。

大量“鲸钻高尔夫俱乐部”客户被私刻公章欺骗。民生银行航天桥支行拥有资金超过800万元的高端客户“鲸钻高尔夫俱乐部”。

鲸钻高尔夫俱乐部每年组织8次免费活动,其中北京6次,国内1次,国外1次。北京人均活动量1000元/人,国内人均8.9万元/人,国际人均13000元左右。张颖说,为了留住这些优质客户,防止他们的资金流向其他银行,她编造了第二类虚假理财产品。

4. 回报率 保本型浮动收益型理财产品占比。这一次,她还请了俱乐部的副会长萧烨帮忙。张颖告诉肖叶,在民生银行总行购买了1亿元以上理财产品的大客户陈某某急于赎回未到期产品,而愿意接手的俱乐部客户产品中途可享受产品全额退货。

因为这个大客户不想让人知道自己的真实信息,所以会以他人的名义签订理财产品转让协议,并收取产品转让费。一头雾水的小叶和理财经理,将其作为真正的理财产品推广给客户。民生银行航天桥支行理财经理李女士在证词中称,小叶让她在俱乐部会员中寻找目标客户。并推广这种转让型理财产品。

她自己下了近200个订单。据张颖自述,2016年9月后,航天桥支行按照民生银行总行的要求安装了印控机。印章必须经过网上审批程序,储蓄商业印章不能再随便使用。她让分公司的负责人刻了一个假的储蓄业务印章,放在某个地方。

其他人要在协议上加盖假商业印章,请张英指点,再去盖章。20亿多用在了哪里?花8亿元“买”存款业绩,张颖骗取的20多亿元巨款用在哪里?判决书显示,受害人的钱款转入陈XX等人的账户后,张颖被占有和控制。张颖用了胜利。

她控制的资金用于购买玉器、唐卡、手表、房地产等个人挥霍,并支付“购买”存款的利益。其中,张颖为了让自己的个人业绩看起来不错,支付了8亿多人民币的“购买”定金。据张颖自述,赵为了提高业绩,通过中介赵“买”存款,除了正常的存款利息外,还需要额外支付存款金额的5%到6%赵通过张颖控制的个人账户。

然后支付给客户存款。证人证言、银行交易记录、法务会计鉴定意见证明:2011年8月以来,赵某通过多人向张颖介绍了240多笔个人客户定期存款,存款规模56亿元。自2014年12月起,赵先生通过他人向张颖介绍了三家公司的定期存款情况。

海康威视北京分公司、香飘飘公司、大华智联公司,总存款规模超过96亿元。自2013年9月起,张颖控制的资金池账户向赵某进行了净支付。3亿元多,赵留存1.538亿元多。

剩余资金被中介拦截后,流入存款客户的相关账户,成为“贴息”。证人孙称,自2015年4月起,海康威视对民生银行进行定期存款贴息。除了3.25%的正常存款利息外,还可以退还存款金额3.3%的私人利益费用。

在扣除中介利益后,这些折扣分别存入海康威视子​​公司的企业账户。海康威视在民生银行航天桥支行共存入78亿元,折价超过2亿。

元。扣除20-3000万元的福利费后,全部存入杭州海康威视科技有限公司银行账户。

判决书显示,被拘留后,净转移给杭州海康威视科技有限公司的金额超过1.78亿元。斥资8亿多购买玉石、唐卡、钻石等,除了花钱购买存款外,张颖还挥霍了骗取的资金。判决书显示,张颖花费8亿多元购买玉器、唐卡等物品。

例如,吴是张颖的前同事。2014年7月至2017年1月,张颖从吴某处购买唐卡、和田玉、紫檀等物品。张颖每次花费数百万元甚至上千万元,总计超过1亿元。

另一家商店的经营者也证实了这一点。2012年以来,张颖在购买护身符、手镯等方面累计花费4亿元。他的钻石。调查机关委托中国商务联合会钟表眼镜产品质量监督检验中心对扣押的39只手表进行了检查。

39款手表的市场参考价为3126。2万元。张颖说,他还花了两到三十亿元买了房产,房产是他以母亲、朋友、朋友母亲的名义持有的。

这些物业包括:万六书院五处物业及七个车位;白石桥金地花一处房产;鸿坤花雨树两处物业;西红门别墅;秦皇岛四处房产;海南三亚宏坤山海曙。她还给朋友钱投资了某餐饮品牌工体店,购买了后海四合院。根据公安机关查获的本案房产情况,共查获四合院1栋、房产19栋、车位10个。虽然是张英的方法。

“骗”钱的厉害,原来她的投资眼光不是很好。法院认为,张颖以8亿元以上购买的玉器、唐卡等物品不具有保值性,难以变现。虽然张颖在2016年之后花了2亿多人民币购买了部分房产,但涉案赃款的比例极低,而且上述房产大多以他人名义,没有怀疑张颖真的能驾驭。此外,张颖还用了超过1800万元人民币代办移民、购买海外房产和土地。

��作文/记者 程杰 协调/编辑 于美英:周赤。


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